Zurich Bank, ecco i primi tre prodotti d'investimento

Per coprire i bisogni di ogni segmento di clienti, i consulenti finanziari di Zurich Bank avranno la possibilità di proporre portafogli unit linked e multiramo in fondi e in titoli con varie combinazioni di rischio e rendimento, con l'architettura aperta, soluzioni tradizionali, Esg e tematiche, strumenti attivi e passivi con possibilità di accesso graduale al mercato azionario. 

Ogni soluzione affiancherà al profilo finanziario una serie di soluzioni assicurative rivolte alla protezione del tenore di vita dell'investitore e dei congiunti. 

"Le nuove soluzioni - spiega Paolo Moia (in foto), head of investments and products di Zurich Bank - nascono dal rapporto di collaborazione tra il gruppo Zurich e i consulenti finanziari. Dimostrano la solidità e l'attenzione al cliente di Zurich che combina l'esperienza e la competenza in ambito finanziario e assicurativo delle proprie reti per realizzare soluzioni innovative, in grado di soddisfare le esigenze di rendimento e protezione dei propri clienti".

Zurich Invest Platform è una soluzione ideata per incontrare "un'ampia gamma di clienti e con percorsi ideati per specifiche tipologie di clientela": Classic per investimenti fino a 250mila euro, Premium con una soglia massima ai 750mila euro e Private per il segmento superiore ai 750mila euro. Le 10 linee guidate avranno a disposizione un universo di investimento di oltre 300 fondi gestiti dalle principali case internazionali e si differenzieranno sia per la proporzione tra asset class sia per la presenza di portafogli coerenti con i criteri Esg.  

Zurich StepInvest è la nuova multiramo rivolta agli investitori e ai clienti interessati a entrare gradualmente nel mercato finanziario con un premio minimo di 30mila euro tramite un meccanismo step-in. Con una quota variabile (dal 40% all'80%) del premio iniziale investito in gestione separata, il piano prevede uno switch automatico e progressivo ogni trimestre verso la linea guidata unit linked.   

Rivolta al mondo private e agli investitori a elevato standing finanziario, Zurich Prestige Invest è la soluzione di investimento assicurativo multiramo che consente un'elevata personalizzazione e offre la possibilità di costruire il portafoglio scegliendo tra diverse soluzioni di investimento. Previsto, tra le altre cose, l'accesso alla piattaforma di fondi e a due nuovi fondi assicurativi interni che contemplano l'investimento in Etf.